Penipuan Penukaran Mata Uang – Cara Menghindari Penipuan

R. Paul Wilson On: Currency Exchange Scams

Tampaknya negara-negara barat sedang mempercepat menuju masyarakat tanpa uang tunai di mana setiap pembayaran atau transaksi dapat dipantau atau dilacak oleh pengawas pemerintah yang sepenuhnya ramah dan ramah.

Tetapi di dunia perjudian, uang tunai tetap menjadi alat yang ampuh untuk mengelola uang seseorang, memberi tip kepada staf, atau berbagi keuntungan dari pengintaian.

Tentu, crypto menawarkan beberapa anonimitas keuangan sementara juga berada dalam pandangan rezim otoriter yang lebih memilih kontrol atas alat moneter apa pun yang digunakan di dalam dan di luar perbatasan mereka.

Tetapi untuk sebagian besar transaksi offline, uang tunai masih menjadi raja dan ada banyak penipuan yang harus diwaspadai dalam perjalanan Anda.

Saya Membutuhkan Seorang Pria yang Mengenal Seorang Pria

Kontra nilai tukar sangat umum sehingga siapa pun yang bepergian secara teratur akan tahu di mana menemukannya, yang sering kali berada di biro perubahan yang “sah” di bandara atau tempat wisata.

Di Paris, penukaran uang ini ada di mana-mana dan tampaknya bersaing satu sama lain sementara tarif atau biaya mereka membuat semuanya menjadi kesepakatan yang buruk ke mana pun Anda pergi.

Kecuali jika Anda adalah orang Paris yang mengenal seorang pria yang mengenal seorang pria – yang mengenal pria lain.

Selama kunjungan yang menguntungkan bertahun-tahun yang lalu, saya menemukan diri saya dengan banyak uang tunai yang perlu diubah sebelum kembali ke rumah, tetapi saya dengan cepat menolak nilai tukar dan biaya yang ditawarkan di sekitar kota.

Untungnya, teman dan tuan rumah saya juga sering bepergian dan mengantar saya ke sebuah kantor kecil di gang belakang dan menaiki beberapa tangga di dekat sisi jalan di bagian kota yang tidak jelas.

Saya tidak dapat menemukan kantor itu lagi untuk cinta atau uang, tetapi pada hari itu, saya menghemat banyak uang receh untuk harga makan siang dan beberapa trik kartu di antara teman-teman.

Sejak itu, saya selalu bertanya kepada kontak lokal di mana “tempat” untuk menukar uang dan saya sering beruntung menemukan seseorang dengan seorang pria yang mengenal seorang pria yang mengenal pria lain.

Di Makau, kami menukar uang kami di kandang di beberapa kasino; di Tokyo, seorang teman lokal menavigasi aturan dan dokumen Jepang untuk mendapatkan kesepakatan terbaik saat berada di Kota Ho Chi Minh.

Seorang teman mengunjungi sebuah apartemen kecil di mana uangnya dibawa pergi selama 10 menit yang mengkhawatirkan sampai seorang wanita tua kembali dengan uang dolar segar yang kontak lokalnya diperiksa dengan cermat sebelum menyelesaikan transaksi.

Di sinilah Letak Masalah

Risiko dalam setiap situasi ini adalah Anda dapat dengan mudah masuk ke dalam penipuan di mana Anda dapat dirampok atau ditipu dengan uang palsu sehingga dalam setiap kasus ini, saya (atau teman saya) mengandalkan kontak lokal tepercaya yang tahu “ letak tanah” dalam hal penipuan dan penipuan.

Saya tidak mengatakan bahwa pencurian tidak terjadi di Tokyo tetapi ada tanda-tanda yang jelas apakah suatu bisnis atau prosedur itu sah dan di Paris, teman saya adalah seorang pria yang terlalu penting dan terlalu pintar untuk ditipu (atau untuk difasilitasi) jenis permainan penipu ini, jadi saya yakin dengan skenario itu.

Di Makau, kasino mengubah uang dengan mudah dan teratur selama uang tunai (dan orang yang membawanya) tidak kriminal dan mereka menawarkan tarif yang lebih baik daripada yang bisa ditemukan di rumah, mungkin untuk menyimpan sebagian uang itu di meja mereka.

Tapi sebuah apartemen di Vietnam dengan orang asing mengambil uang itu sebelum mereka menukarnya?

Tidak, terima kasih.

Uang tunai bisa berbahaya karena berbagai alasan, jadi saat memindahkannya dan mengubah mata uang, kita semua harus berhati-hati agar metode yang sudah dikenal di satu lokasi tidak membuat Anda terkena penipuan di tempat lain.

Jadi tentu saja, teman-teman saya dan saya cenderung bertanya kepada kontak lokal tepercaya di mana menemukan penawaran yang lebih baik, tetapi jika ada keraguan – sama sekali – saya lebih suka berbaris di belakang turis untuk dirampok oleh petugas dengan kalkulator.

Mesin nilai tukarGambar: Zhanyanguange/Wikimedia Commons

Pertukaran Palsu

Di seluruh Eropa dan di banyak bagian dunia, kantor tukar palsu menarik korban sementara untuk kehilangan uang baik melalui aritmatika yang buruk, uang palsu, atau pencurian langsung.

Di banyak kota, kantor bahkan tidak diperlukan.

Di Praha, misalnya, pedagang uang palsu memangsa turis di dekat pertukaran mata uang yang sah (meskipun sangat mahal) dan mendekati orang-orang yang mengaku berasal dari pertukaran dengan nilai tukar yang lebih baik.

Penipuan itu sederhana karena mudah untuk melihat seseorang memeriksa nilai tukar yang diposting, menyoroti bahwa mereka harus membawa uang tunai dan oleh karena itu layak untuk ditipu!

Jadi begitu target yang mungkin terlihat, si penipu tahu bahwa mereka sudah matang (layak diambil) tetapi juga apa yang mereka inginkan dan secara aktif mencari pada saat yang tepat.

Mengetahui apa yang diinginkan seseorang adalah keuntungan paling kuat dari penipu dan dalam skenario ini, akan sangat mudah untuk memanfaatkan informasi ini menjadi penipuan yang cepat dan mudah.

Yang perlu dilakukan scammer adalah memotong turis sebelum mereka mendekati meja pertukaran dan memberi mereka cerita dengan janji tarif yang lebih baik dan tanpa biaya.

Tak perlu dikatakan, banyak orang dengan cepat mengambil “kesempatan” itu.

Perubahannya (di Praha) adalah bahwa pengonversi mata uang palsu ini tidak memperdagangkan uang orang untuk Mahkota Ceko tetapi untuk Rubel Belarusia yang kedaluwarsa yang tampak mirip dengan mata asing dan (tentu saja) sama sekali tidak berharga.

Di sekitar kota, Anda dapat melihat tanda-tanda yang memperingatkan orang untuk tidak menukar uang di jalan.

Tetapi manusia sering menjadi korban dari impuls mereka sendiri, yang scammers tahu bagaimana memicu menggunakan trik psikologis berabad-abad yang tidak pernah gagal untuk memanipulasi orang di saat yang panas.

Dan bukan hanya kantor pertukaran tempat scammers ini memangsa yang tidak waspada.

Di ATM, penipu yang cerdik menunggu pelancong untuk menarik uang tunai, melihat siapa saja yang menerima uang kertas pecahan besar, seperti 2.000 CZK, lalu menawarkan untuk memecahkan tagihan mereka dengan imbalan empat uang kertas 500 CZK yang sebenarnya – Anda dapat menebaknya – uang kertas Belarusia yang kedaluwarsa .

Wilayah yang Dikenal

Seperti banyak permainan penipu, tidak terbiasa dengan kota atau negara berarti Anda mungkin menjadi mangsa yang mudah untuk penipu “ikan keluar dari air” semacam ini sehingga harus berhati-hati dalam transaksi tunai apa pun di luar negeri tetapi juga di rumah.

Di Inggris, saya pernah didekati di ruang tunggu sebuah bank dengan tawaran untuk menukar uang tunai karena saya punya dolar dan mereka punya pound; logikanya adalah bahwa bank hanya akan mengambil sebagian dari uang kita ketika kita berdua bisa menabung dengan menukarkannya secara langsung.

“Swindler sense” saya segera memberi tahu saya bahwa ini adalah lemparan yang terlalu baik untuk dipercaya, jadi saya menolak tawarannya yang “baik” dan tentu saja, sebelum mencapai konter dia meninggalkan bank untuk mencari pengisap lain.

Saya tidak bisa mengatakan seberapa umum hal ini terjadi di dalam bank, tetapi sementara lembaga keuangan dapat lebih mahal dalam hal biaya atau tarif yang kurang menarik, membatalkan reservasi membutuhkan banyak kepercayaan dan tingkat risiko yang tidak diketahui.

Gambar utama: Donald Trung/Wikimedia Commons

Author: Jacob Cox